Party Identifiers Explained
CSM Reachability Service utiliza las siguientes definiciones de identificadores para las parties. Estas se presentan como tipos y subtipos de identificador en las configuraciones dinámicas y también en las APIs usadas por el servicio.
Las definiciones de tipo y subtipo para los identificadores son coherentes en todas las configuraciones dinámicas y APIs, por lo que significan exactamente lo mismo independientemente de a qué configuración dinámica o API se haga referencia.
IBAN
IBAN significa International Bank Account Number y es un identificador único de cuenta bancaria usado típicamente para pagos SEPA e internacionales.
No se define subtipo para identificadores de tipo IBAN.
BIC
-
Bank Identification Code emitido por SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication).
-
En las configuraciones dinámicas pueden usarse BICs de 8 u 11 caracteres, pero se recomienda que los BICs utilizados sean lo más específicos posible para la entidad según lo definido en los datos de la industria (p. ej., SWIFTRef Bank Directory Plus, SWIFTRef IBANPlus, SIX Bank Master, etc.).
-
Al configurar las configuraciones dinámicas en IPF para CSM Reachability, no se deben generalizar los valores BIC como BICs de 8 caracteres.
|
La búsqueda y coincidencia por identificador |
| SubTypes | Explained |
|---|---|
ACCOUNT_ISSUING_BIC |
Este es el BIC asignado directamente a la entidad y no necesariamente se usa para comprobaciones de membresía de esquemas. Este BIC puede ser un BIC de sucursal o un BIC de sede central según el tipo de entidad en cuestión. |
SCHEME_MEMBERSHIP_BIC |
Este es el BIC asignado a la entidad por los esquemas con fines de membresía. En el caso de CSMs que implementan esquemas SEPA, los BICs se mantienen en el archivo IBANPlus y se devuelven como IBAN BIC en la respuesta de IBAN Deconstruct. En algunos casos, ACCOUNT_ISSUING_BIC puede tener el mismo valor que SCHEME_MEMBERSHIP_BIC |
NCC
Los NCCs son National Clearing Codes emitidos por un sistema de compensación (Clearing System). También se llaman National Ids en algunos archivos de datos de referencia de la industria. Ejemplos de NCCs son los Sort Codes en Reino Unido, los IIDs emitidos por los sistemas de compensación suizos y los códigos CNAPS en China.
Desde el punto de vista de CSM Reachability, los NCCs se refieren a cualquier identificador nacional usado dentro de un país, ya sea emitido por un sistema de compensación doméstico o por sistemas de otros países cuando se usan en más de un país.
Los subtipos usados en NCCs son valores estándar ISO20022. La lista completa de subtipos de NCC es: ATBLZ, AUBSB, CACPA, CHBCC, CHSIC, CNAPS, CNCIP, DEBLZ, ESNCC, GBDSC, GRBIC, HKNCC, IENCC, INFSC, ITNCC, JPZGN, KRBOK, MZBMO, NZNCC, NZRSA, PLKNR, PTNCC, RUCBC, SESBA, SGIBG, THCBC, TWNCC, USABA, USPID, ZANCC.
A día de hoy, CSM Reachability proporciona subtipos NCC alineados con ISO20022; en el futuro podrían proporcionarse enumeraciones de subtipos específicas de una fuente de datos de la industria.
Al configurar configuraciones dinámicas usando un identificador de tipo NCC, las implementaciones cliente podrán usar las definiciones de subtipo según lo definido por ISO20022, cuando sean aplicables.
LEI
LEIs hace referencia a "Legal Entity Identifiers" y se usan principalmente por corporates para identificación de entidades.
Los LEIs están soportados en CSM Reachability para el registro de Processing Data pero, por el momento, no se soportan comprobaciones de membresía usando LEIs. Esto podría soportarse en el futuro cuando se considere necesario basándose en requisitos de cliente.
No se aplican subtipos para LEIs.